こんにちはーーー 我が子に謝りたい〜 過去に戻りたい〜〜〜 ふざけてるとかでなくて嘆いています。
今年、初めてのジュニアNISAのレポートとなります。下記の過去の記事を読んでいただくとなんのことか分かりやすく、運用実績も分かると思います。
なぜ、ジュニアNISAの投資限度額ってこの額なの？生前贈与や大人の為の制度にならないよにする為？2023年以降は18歳以下に対してはどう考えているの？１年毎の限度額出なくて三年など複数年で限度額を決めても良いのでは？既に十分複雑だし、時代の流れやその時に経済状況や各家庭の状況だって違うし！
って思っていますが・・・私が嘆いても効果はないので新NISAに備えます。
そして切り替えます！
何が！！？？
その結果がこちら
これです！！
2022年、昨年から始めたジュニアNISAで、年間の投資額が80万ということで2022年と2023年と合わせて160万円を運用するべく始めたのですが、昨年末のクリスマスに
「よし！今年の投資額満額まで20万だぞ、ここはファンドの価格も下がっているし残り枠をつかいきろう！」
と決断し購入手続き・・・受渡日 2023/1/5・・・ という記載があり ムム？これは？？
結果、2023年の投資枠分となり今年の（非課税投資枠という所を参照）投資枠が残り60万となりました。
よりによって、我が子の運用でこんなことが訪れるとは・・・ごめんなさい。
二年間で最大、140万の投資が限界となってしまったのです。パパはやってしまいました。（ジュニアNISAは2023年で廃止となるため＋18歳以下の投資制度は未だ予定に無いようです。）
ジュニアNISAの投資基本情報と条件
【証券口座】 auカブコム証券 （ネット証券）
【利用制度】 ジュニアNISA
【投資金額】 ¥800,000(二年間合計) 非課税投資残¥600,000 合計1,400,000 *ジュニアNISAは１年間で合計¥800,000を投資できる為 *ジュニアNISA2023年廃止
【購入商品】 投資信託 eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） オールカントリーとも呼ぶものです。
【購入商品の理由】 まず、投資は自己責任であり自分の納得したモノ、カタチが良いと考えています。
こちらを買った理由は、
・三菱UFJ国際投信を信じている。
・経費率を考慮している。インデックスファンドが良いと思う。
・新興国よりは下記の商品の方が成績は良いと考えたら下記の４択
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） この先の子の時代を考えるともっと広く分散したい。リスク分散。
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 私も少額で運用中で先をここから長い先を考えると違うもの。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 日本を含めるか含めないか 含めない！
eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） これ！！
と結論付けたからです。
結果
【期間】2ヶ月 2022/11/10から【投資金額】 ¥800,000
【評価額】 ¥775,630 △¥24,376 【損益率】 △3,0%
という結果となりました。
今後として
覚えておこう！！ 「受渡日」 という概念とルールを！ 早期に60万を入れてあげて、複利効果を高めてあげるのみ！ 父として！！
コメント